• Comment développer mon patrimoine dans les meilleures conditions ?
• Comment exploiter ma capacité d’épargne ?
• Quelles opportunités en immobilier ? 

Vous êtes en phase de constitution de patrimoine : nous vous aidons à structurer votre développement. Une bonne stratégie consiste à agir sur 4 leviers : optimiser votre capacité d’épargne, utiliser le levier du crédit, maîtriser votre fiscalité et préparer votre retraite.

• Comment optimiser le rendement de mon épargne ?
• Comment trouver un placement qui correspond parfaitement à mes objectifs ?

Nous sélectionnons des compagnies d’assurance et sociétés de gestion en toute indépendance, pour vous offrir une gamme de placements en architecture totalement ouverte (pas de « produits maison »), élaborée en toute indépendance.

Nous vous guidons dans la sélection d’investissements adaptés à vos objectifs, parmi des fonds collectifs ou via des fonds dédiés créés spécialement pour vous. 

• Cession d’entreprise : accompagnement avant, pendant et après cession, en coordination avec vos conseils fusion / acquisition (expert-comptable, avocats M&A et fiscaliste).
• Optimisation des liquidités : placement de trésorerie stable d’entreprise, cash-out de holding.
• Transmission d’entreprise : anticiper la transmission, la gouvernance, et optimiser les droits.
• Protection des héritiers / des associés : anticiper les conséquences d’un décès ou d’une invalidité grave sur la société, les associés, la famille…

Nous avons l’expérience de vos problématiques, et pouvons vous aider à élaborer une véritable stratégie de gestion de votre patrimoine professionnel.

• Comment diminuer ma charge fiscale ? (impôts sur le revenu / sur la fortune).
• Quelles stratégies pour payer moins de droits de succession ?
• Comment bien choisir mes investissements de défiscalisation ?

Optimisation fiscale – financière ou immobilière -, l’essentiel est de rester sélectif sur les qualités intrinsèques de la stratégie ou du placement. 

Nous sélectionnons des produits d’optimisation fiscale efficaces et qualitatifs, adaptés à la situation de chaque contribuable.

• Quels seront mes revenus à la retraite ?
• Quelles solutions pour générer des revenus complémentaires ?

Assurance-vie à rachats programmés, immobilier locatif ou SCPI, PER avec sortie en capital ou en rente… les solutions sont nombreuses.

On retrouve néanmoins 3 constantes : épargner régulièrement, commencer tôt, et ne pas s’inquiéter des variations du marché : un horizon de placement lointain permet de lisser les risques.

• Comment protéger mes proches si je disparais ?
• Comment diminuer les droits de succession ?
• Comment protéger ma société, mes associés en cas de décès ?
• Qu’est-ce qu’un OBO (Owner Buy Out, ou vente à soi-même) ?

Assurance vie, prévoyance décès, régime matrimonial, donations, testament, pacte Dutreil… Des outils nombreux mais une seule nécessité : l’anticipation. Vous optimiserez la valeur nette que vous transmettrez à vos proches, tout en leur épargnant des préoccupations (financer les droits de succession, partager les biens, assurer la continuité de l’entreprise…).