Vous
VOS OBJECTIFS
Gérer vos INVESTISSEMENTS
- Comment optimiser le rendement de mon épargne ?
- Comment trouver un placement qui correspond parfaitement à mes objectifs ?
Nous sélectionnons des compagnies d’assurance et sociétés de gestion en toute indépendance, pour vous offrir une gamme de placements en architecture totalement ouverte (pas de « produits maison »), élaborée en toute indépendance.
Nous vous guidons dans la sélection d’investissements adaptés à vos objectifs, parmi des fonds collectifs ou via des fonds dédiés créés spécialement pour vous.
Optimiser votre PATRIMOINE PROFESSIONNEL
- Cession d’entreprise : nous vous accompagnons avant, pendant et après la cession, en collaboration avec des spécialistes fusion / acquisition (cabinets d’audit, avocats M&A)..
- Optimisation des liquidités : placement de trésorerie stable d’entreprise, cash-out de holding.
- Immobilier d’exploitation : acquisition / détention / cession…
- Transmission d’entreprise : anticiper la transmission, la gouvernance, et optimiser les droits.
- Protection des héritiers / associés : anticiper les conséquences d’un décès ou d’une invalidité grave sur la société, les associés, la famille…
Nous avons l’expérience de vos problématiques, et pouvons vous aider à élaborer une véritable stratégie de gestion de votre patrimoine professionnel.
Maîtriser votre FISCALITÉ
- Comment diminuer ma charge fiscale ? (impôts sur le revenu / sur la fortune).
- Quelles stratégies pour payer moins de droits de succession ?
- Comment bien choisir mes investissements de défiscalisation ?
Optimisation fiscale – financière ou immobilière -, l’essentiel est de rester sélectif sur les qualités intrinsèques de la stratégie ou du placement.
Nous sélectionnons des produits d’optimisation fiscale efficaces et qualitatifs, adaptés à la situation de chaque contribuable.
Préparer votre RETRAITE
- Quels seront mes revenus à la retraite ?
- Quelles solutions pour générer des revenus complémentaires ?
Assurance-vie à rachats programmés, immobilier locatif ou SCPI, PER avec sortie en capital ou en rente… les solutions sont nombreuses.
On retrouve néanmoins 3 constantes : épargner régulièrement, commencer tôt, et ne pas s’inquiéter des variations du marché : un horizon de placement lointain permet de lisser les risques.
TRANSMETTRE et PROTEGER vos proches
- Comment protéger mes proches si je disparais ?
- Comment diminuer les droits de succession ?
- Comment protéger ma société, mes associés en cas de décès ?
- Qu’est-ce qu’un OBO (Owner Buy Out, ou vente à soi-même) ?
Assurance vie, prévoyance décès, régime matrimonial, donations, testament, pacte Dutreil… Des outils nombreux mais une seule nécessité : l’anticipation. Vous optimiserez la valeur nette que vous transmettrez à vos proches, tout en leur épargnant des préoccupations (financer les droits de succession, partager les biens, assurer la continuité de l’entreprise…).
CONSTITUER votre patrimoine
- Comment développer mon patrimoine dans les meilleures conditions ?
- Comment exploiter ma capacité d’épargne ?
- Quelles opportunités en immobilier ?
Vous êtes en phase de constitution de patrimoine : nous vous aidons à structurer votre développement. Une bonne stratégie consiste à agir sur 4 leviers : optimiser votre capacité d’épargne, utiliser le levier du crédit, maîtriser votre fiscalité et préparer votre retraite.
Découvrez nos convictions en matière d’investissements, ainsi que notre offre
VOS GARANTIES
Votre patrimoine est le fruit du travail de votre vie, ou de celui de vos aînés. Il est légitime d’attendre certaines garanties de la part de ceux qui vous conseillent dans sa gestion.
Transparence
- Aucun encaissement de fonds : vous effectuez vos versements directement sur les livres de nos partenaires assureurs ou sociétés de gestion.
- Une rémunération claire, sur devis préalable à toute décision.
- Une vision globale et instantanée de vos placements : Une application dédiée, pour visualiser tous vos avoirs en temps réel.
Garanties réglementaires
- Confidentialité absolue : 25 ans de pratique du secret professionnel bancaire.
- Honorabilité, compétences et pratiques contrôlées par la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, agréée par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Nos diplômes et notre expérience nous confèrent les 4 accréditations nécessaires au plein exercice de la profession de Conseil en Gestion de Patrimoine (cf. nos Mentions Légales).