Nous
NOS EXPERTISES
25 ans d’expérience en gestion financière et une expertise spécifique dans l’accompagnement des actionnaires-dirigeants et l’optimisation du patrimoine immobilier.
- EXPERIENCE : Eléonore LANSAC a fondé le cabinet GESTION PRIVÉE 541 après 25 ans passés dans une grande banque privée. Elle met aujourd’hui son expérience au service de ses clients dirigeants, professions libérales ou particuliers, dans la gestion globale de leur patrimoine. Elle maîtrise tous les aspects de la gestion financière, et de l’optimisation juridique & fiscale du patrimoine.
- GESTION FINANCIÈRE : GESTION PRIVÉE 541 vous donne accès à une offre de placements classiques, mais également à des produits plus spécifiques, comme les produits structurés sur mesure, les fonds de Private Equity (placements dans des sociétés non cotées, habituellement réservés aux investisseurs institutionnels), ou les contrats d’assurance-vie luxembourgeois. Découvrez notre gamme de placements financiers et immobiliers.
- STRATEGIES PATRIMONIALES : Nous avons développé une expertise spécifique concernant l’accompagnement des actionnaires-dirigeants dans la gestion de leur patrimoine professionnel, et sommes spécialistes de la transmission des patrimoines familiaux (actifs privés, immobiliers ou entreprises).
NOTRE APPROCHE
Indépendante
Nous sélectionnons nos partenaires en toute OBJECTIVITÉ, pour une gamme de produits en architecture totalement ouverte (nous ne commercialisons pas de produits « maison »).
Sur-mesure
Nous apportons le plus grand soin à la compréhension de vos objectifs et à la sélection de SOLUTIONS DE PLACEMENT SPÉCIFIQUES (au delà des placements bancaires classiques).
Maîtrisée
La recherche de la performance nous confronte à un certain niveau de risque. Nous nous efforçons d'ANTICIPER et d’encadrer les risques financiers, mais aussi juridiques et fiscaux, pour mieux les maîtriser.
Humaine
La gestion d'un patrimoine touche à des domaines très personnels, et vous avez besoin de vous sentir compris et accompagnés. Nous vous promettons une relation pérenne, fondée sur la CONFIANCE, avec une interlocutrice stable et RÉACTIVE.
Claire
Les univers financiers, juridiques et fiscaux sont complexes et vos objectifs, souvent multiples. Nous faisons preuve de la RIGUEUR et de la PEDAGOGIE nécessaires pour rendre ces sujets compréhensibles, et vous permettre de prendre des décisions éclairées.
NOS CONVICTIONS
Un conseil, même le plus objectif, dépend des convictions de celui qui le dispense. Vous cernerez mieux notre philosophie si nous vous faisons part des nôtres.
Pour maîtriser au mieux les risques, il faut diversifier :
- Les types d’actifs : en complément des marchés actions/obligations, diversifier avec des actifs décorrélés : immobilier papier, Private Equity , produits structurés etc.
- Les zones géographiques : éviter d’être sur-investi en France / Europe,
- Le risque de dépositaire (risque de défaut d’une banque ou d’un assureur). Cette probabilité est très faible, mais à partir d’un certain niveau de patrimoine financier, il est sensé de répartir ses placements sur différentes compagnies, et notamment luxembourgeoises.
Les obligations sont certes moins volatiles que les actions, mais leur cours peut également varier, à la hausse comme à la baisse, en fonction de l’évolution des taux.
Certaines stratégies d’investissement permettent de maîtriser ce risque, et notamment les fonds de portage obligataire ou « Buy & Hold » : ils sont particulièrement adaptés au contexte actuel du marché obligataire, et offrent un rapport rendement / risque attractif.
L’immobilier patrimonial est souvent insuffisamment diversifié, et fiscalement peu optimisé. En outre, un patrimoine immobilier mature et amorti coûte souvent cher en charges et impôts fonciers.
Des stratégies existent pour maitriser la fiscalité foncière et transmettre à coût réduit : nous possédons une expertise spécifique dans ce domaine.
L’attrait de la défiscalisation peut rendre l’investisseur peu regardant sur la qualité ou les frais de l’investissement.
Pour éviter la « cécité fiscale », il convient de rester très sélectif sur la qualité du bien immobilier ou du placement financier, afin que l’avantage en impôt ne soit pas absorbé par le manque à gagner d’un placement médiocre.
L’offre étant large, il convient de prendre du recul sur les labels, de privilégier les plus sérieux d’entre eux, et de rechercher des investissements ayant un impact ESG réel.
Si vous êtes sensible à la dimension éthique de vos investissements, nous vous accompagnons dans le choix des fonds et des intermédiaires les plus responsables, voir solidaires.
(*Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance)