NOTRE OFFRE
NOS PRESTATIONS
Notre approche est rigoureuse et structurée, mais l’expertise n’est pas une fin en soi.
La finalité de nos interventions est de vous apporter de la visibilité, de vous soulager du poids de la gestion, ou de vous rassurer sur votre avenir et celui de vos proches.
Accompagnement
- Suivi sur-mesure
- Inscrit dans la durée
- Avec une interlocutrice stable et réactive
Audit approfondi
- Élaboration des stratégies patrimoniales et financières
- Planification, mise en œuvre et suivi de ces stratégies
Coordination
- Mise en cohérence des conseils
- Lien avec notaire, avocat, expert-comptable, banquier privé
Assistance
- Assistance administrative et opérationnelle.
- Aide aux déclarations fiscales
STRATEGIE PATRIMONIALE
La gestion de votre patrimoine fait appel à de solides compétences financières, juridiques, fiscales, et comptables. Notre formation et notre expérience nous confèrent ces nécessaires expertises. Elles permettent l’élaboration de solutions globales, tenant compte de vos besoins, en tant que chef(fe) de famille et/ou chef(fe) d’entreprise.

1er RV sans engagement
pour comprendre votre organisation patrimoniale et vos objectifs.
Identification des opportunités et des risques de votre dispositif.
Proposition de collaboration avec devis détaillé de nos prestations.

Audit patrimonial approfondi
avec présentation de préconisations personnalisées pour optimiser votre patrimoine.
Travail en coordination avec vos autres conseils le cas échéant (expert-comptable, notaire, avocat…)

Mise en oeuvre des préconisations
que vous aurez retenues, immédiatement ou de manière différée : planification patrimoniale.
Identification des actions à mettre en oeuvre en cas de réalisation des opportunités / risques.

Suivi inscrit dans la durée
Veille de votre organisation patrimoniale.
Réactualisation des stratégies lorsqu’un évènement de votre vie ou une actualité juridique ou fiscale est susceptible de l’impacter.
INVESTISSEMENTS
Nous définissons avec vous une véritable stratégie d’investissement.
Là aussi notre approche est globale : n coucouous intervenons en macro pour définir l’allocation des actifs, le choix des enveloppes et enfin des solutions de placement.
Elaboration de votre stratégie d'investissements
Vos objectifs
Identification et hiérarchisation de vos objectifs, en fonction des projets de la famille, de leur horizon de réalisation, et de votre appétence aux risques.
Allocation d’actifs
Sélection des classes d'actifs qui vous correspondent le mieux, en fonction de votre profil d'investisseur et de votre appétence / aversion aux risques. Soin apporté à la diversification, pour mieux répartir - et donc maîtriser - les risques.
Enveloppes de placements
Choix des enveloppes adaptées (contrats d’assurance-vie ou de capitalisation, français ou luxembourgeois, PER, SCI…). Intégration des paramètres juridiques et fiscaux de l’ensemble de votre patrimoine.
Gamme de placements
Nous travaillons en architecture totalement ouverte (nous ne vendons pas de produits « maison »).
Nous sélectionnons ainsi nos partenaires (assureurs, sociétés de gestion, promoteurs immobiliers…) en toute objectivité.
Cette stratégie nous permet de proposer une gamme qualitative, diversifiée et sur-mesure.
- Assurance-vie et contrats de capitalisation.
- Contrats luxembourgeois : univers d’investissement plus large, solutions financières à forte valeur ajoutée (fonds dédiés, fonds assurance spécialisés…) et niveau de protection plus élevé (hors Loi Sapin II, triangle de sécurité).
- Gestion conseillée ou déléguée (mandat donné à des gérants professionnels), par des sociétés de gestion reconnues.
- Gestion très personnalisée – fonds dédié : vous bénéficiez d’un gérant de portefeuille qui vous est consacré, auquel vous avez un accès direct.
Outre les fonds structurés collectifs, accessibles via les contrats d’assurance-vie, nous structurons également des fonds sur-mesure, pour gérer la trésorerie stable de votre société.
- Nombreuses sociétés de gestion partenaires, permettant la construction de stratégies / portefeuilles diversifiés.
- Actifs non cotés : Private Equity et dette privée, fonds immobilier et infrastructures
- Fonds de fonds (FCPI, FIP, FCPR…) ou fonds professionnels : fonds de qualité institutionnelle / 1er quartile (à partir de 100K€).
- Fonds de remploi 150-0-B-ter
- Immobilier physique ou « papier » (SCPI, OPCI, parts de SCI en assurance-vie).
- Immobilier de défiscalisation (Denormandie, Malraux, Monuments Historiques…).
- En cas de vente de votre société après apport à holding, vous êtes soumis ou régime du remploi art. 150-0-B-Ter.
- Large gamme de fonds éligibles (part de PME, actifs immobiliers, forêts, vignes etc.).
- Pour construire un véritable portefeuille, car la diversification est nécessaire à une meilleure maîtrise des risques.
- Prévoyance TNS.
- Prévoyance individuelle / décès.
- Contrats homme-clé et associés.
- Assurance des emprunteurs.
- Contrats haut de gamme, offrant un choix de supports aussi large qu’en assurance-vie.
- Offre de gestion sous mandat.
TARIFICATION
- Le conseil en STRATÉGIE PATRIMONIALE est rémunéré sous forme d’honoraires (forfaitaires ou horaires).
- Nos partenaires (assureurs, sociétés de gestion) vous facturent des frais de souscription ou de gestion, et réduisent leur marge pour nous en rétrocéder une partie, sans surcoût pour vous. Cette rémunération correspond à notre accompagnement en matière d’INVESTISSEMENTS (statut de Conseil en Investissement Financier non-indépendant au sens MIF 2).
- Nous réduisons le nombre d’intermédiaires, pour pratiquer une tarification raisonnée et éviter les commissions superflues.
- Vous êtes informé, avant chaque prise de décision, des commissions facturées et rétrocédées, en toute transparence.
Faisons connaissance
Un entretien confidentiel, sans engagement, pour comprendre vos enjeux.